O controle sobre o fluxo de caixa tem se tornado um diferencial estratégico nas organizações, especialmente diante de margens cada vez mais apertadas e decisões que precisam ser tomadas em ritmo acelerado.
Nesse contexto, a conciliação em tempo real — processo que integra automaticamente dados de pagamentos, recebimentos e saldos bancários — vem transformando a rotina dos CFOs (Chief Financial Officers) brasileiros ao oferecer uma visão precisa e imediata da saúde financeira das empresas.
Pix acelera transformação nas áreas financeiras
Com o avanço dos pagamentos instantâneos, como o Pix, que já responde por 39% das transações no país, segundo o Banco Central, as áreas financeiras precisaram se adaptar a um novo ritmo de resposta.
Para Lígia Lopes, CEO da Teros, a automação da conciliação representa uma resposta natural a essa demanda.
Segundo a executiva, o processo automatizado permite reduzir erros humanos, evitar divergências contábeis e identificar inconsistências que poderiam gerar prejuízos ou atrasos em decisões estratégicas. “A conciliação em tempo real coloca o CFO no controle do caixa de forma dinâmica, com acesso imediato a todas as movimentações, o que amplia o poder de reação diante de imprevistos”, explica Lígia.
Eficiência, segurança e governança
Além de aumentar a eficiência operacional, a conciliação em tempo real também se destaca como aliada na mitigação de riscos e fraudes.
Ao cruzar informações bancárias e contábeis de forma automatizada, a Tecnologia reduz brechas de manipulação manual e fortalece os pilares de compliance e governança corporativa — requisitos cada vez mais exigidos por investidores e pela Lei Geral de Proteção de Dados (LGPD) no tratamento de informações sensíveis.
Automação e inteligência artificial ganham espaço
Um estudo da Deloitte mostra que 54% dos CFOs entrevistados se preocupam com a integração de sistemas financeiros. Entre as empresas consultadas, 80% já utilizam ou pretendem utilizar inteligência artificial generativa (GenAI) em tarefas rotineiras e repetitivas, enquanto 60% planejam aplicar essas tecnologias em planejamento e análise financeira.
Apesar do avanço tecnológico, 77% das companhias afirmam não ter — ou desconhecer — um plano de sucessão para a gestão financeira.
Um novo paradigma para o CFO
De acordo com Lígia Lopes, a conciliação em tempo real representa uma mudança de paradigma na gestão financeira, ao permitir que os executivos tomem decisões com base em dados atualizados, preditivos e integrados. Essa transformação, afirma, abre espaço para decisões mais estratégicas e seguras em todos os níveis da organização.
“A conciliação automatizada permite identificar desvios no momento em que ocorrem, e não dias depois, quando o impacto já se reflete no caixa. Cada segundo e cada centavo importam. Com o avanço de soluções baseadas em inteligência artificial e machine learning, o processo tende a se tornar ainda mais preditivo”, conclui a especialista.
