Com a popularização dos investimentos, a bolsa de valores vem ganhando cada vez mais espaço na vida dos brasileiros. No entanto, por se tratar de renda variável, não basta apenas ser curioso, precisamos estudar para saber como fazer boas escolhas e diminuir os riscos. Por isso, saber quais são as 5 melhores corretoras para Day Trade é fundamental.
Decerto, a modalidade trade anda chamando atenção, ela consiste em comprar e vender ações e outros ativos de renda variável, visando o lucro. Para praticar trade (ou ser trader), não basta ter conta em corretora, é necessário escolher uma que atenda às nossas necessidades. Especialmente ao pensar em day trade, onde a exigência de qualidade e rapidez é maior.
Ranking 2022 das melhores corretoras para Day Trade
Confira a seguir as 5 melhores corretoras para Day Trade. Dessa forma você tem um amparo bacana para realizar suas operações com segurança.
As melhores corretoras para day trade selecionadas para essa sessão são aquelas com mais pontos positivos e com relatos de boas experiências.
1- BTG Pactual
Maior Banco de Investimentos da América Latina, o BTG Pactual atua em diversos países. Além disso, tem uma das corretoras mais completas do mercado e dispõe de uma plataforma moderna e funcional para o investidor.
A corretagem de day trade fica assim:
- Ações, opções, BDR, ETF: entre R$ 4,50 e R$ 0,25
- Minicontratos: entre R$ 0,95 e R$ 0,05
- Contratos cheios: entre R$ 3,90 e R$ 1,20
- Mesa de operações: 0,5% do volume negociado (ações, opções, BDR, ETF);
- corretagem + R$ 10 por minicontrato ou R$ 40 por contrato cheio
- Mercado futuro: entre R$ 3,90 e R$ 0,5
2- XP Investimentos
Certamente a XP é uma das corretoras mais tradicionais do Brasil e tem uma das plataformas com maior qualidade entre todas. Apesar dos custos, pode ser uma ótima opção para quem quer investir com pouca dor de cabeça.
Suas taxas de corretagem day trade são:
- Ações e BDR: R$ 2,90
- Opções: entre R$ 8 e R$ 12
- Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) ou R$ 1,00 (RLP inativa)
- Contratos cheios: R$ 4,00
- Mesa de operações: ações R$ 10 no fracionário e R$ 50 no padrão; opções mínimo R$ 20 por ordem
- Mercado futuro: entre R$ 170 e R$ 1
3- Genial Investimentos
A Genial é uma corretora voltada para investimentos em renda variável que oferece opções de plataformas gráficas gratuitas para aqueles que querem se dedicar ao trade.
Confira sua corretagem day trade:
- RLP ativo: isento para BOVESPA e BM&F
- Ações e BDR: R$ 0,99
- Opções: R$ 2,49 (compra/venda) e R$ 2,99 (exercido)
- Minicontratos: R$ 0,12
- Contratos cheios: R$ 0,50
- Mesa de operações: 0,5% + R$ 25,21 (mínimo R$ 40)
- Mercado futuro: entre R$ 50 e R$ 0
4- CM Capital
Parte de uma holding internacional e operando no Brasil desde 1998, a CM é uma corretora menos conhecida, porém muito eficiente. Com baixo custo e ótimo atendimento ao investidor, é uma alternativa às instituições mais populares do mercado.
De fato, sua corretagem day trade é:
- Ações (fracionário), BDR, ETF: R$ 0
- Ações (lote padrão) e opções: R$ 1,99
- Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) ou WIN R$ 0,29 e WDO R$ 0,99
- Contratos cheios: R$ 0,95
- Mesa de operações: entre R$ 5 e R$ 35
5- Órama
Criada em 2011, a corretora já ganhou vários prêmios por seu serviço prestado aos investidores. Como destaque, seu portfólio de fundos de investimentos é bastante interessante e diverso.
Conheça sua corretagem day trade:
- Ações, BDR, ETF e opções: R$ 0
- Minicontratos: R$ 0 (RLP ativa) e R$ 0,11 (RLP inativa)
- Contratos cheios: R$ 0,50
- Mesa de operações: 0,5% sobre o volume financeiro + R$ 25,21 ou mínimo R$ 25,90
- Mercado futuro: entre R$ 3,50 e R$ 0,11
Qual a importância de ter boas corretoras para day trade?
Praticar day trade consiste em fazer operações que começam e terminam no mesmo dia. Por isso, ter uma corretora eficiente é indispensável para que você consiga a rapidez necessária.
Nesse sentido, a agilidade depende de uma série de fatores. Além disso, também é preciso ficar atento aos custos das operações, atendimento, plataforma, entre outros. Portanto, alguns aspectos são importantes de observar na hora de escolher a corretora de investimentos por onde vai operar.
O que levar em conta ao escolher a melhor corretora para day trade
Suas prioridades podem variar, porém, não deixe de prestar atenção nos seguintes tópicos:
- corretagem;
- atendimento;
- home broker;
- DMA;
- RLP;
- plataformas gráficas;
- chamada de margem.
Corretagem
A corretagem refere-se ao custo por ordem executada, um valor que é definido por cada corretora e pode variar de R$0 até cerca de R$10. Hoje, em vista da alta concorrência entre corretoras de valores, algumas não cobram nada, enquanto outras reduziram drasticamente seus custos de corretagem.
É claro que ninguém gosta de pagar nada à toa, porém, a corretagem grátis pode vir com o alto custo de uma péssima assessoria ou uma plataforma pouco satisfatória. Por isso, vale pensar no custo-benefício em cada caso.
Para os investidores novatos, a isenção dessa taxa é bastante interessante, pois, normalmente, esse público investe pequenos valores e a corretagem pode consumir todo o lucro da operação. Para quem já é mais experiente, vale procurar a corretora mais apropriada e com o menor custo.
Atendimento
Quem opera sozinho talvez não dê tanta importância ao atendimento da corretora. No entanto, ao falar em day trade, esse aspecto é bem mais relevante. Isso porque, caso haja algum problema ou você necessite de assistência, vai precisar que alguém experiente e eficiente te atenda.
Não há nada mais frustrante do que buscar ajuda e não ser atendido como se espera. Principalmente em se tratando de day trade, onde é seu dinheiro que está em jogo.
Home broker
Se você já está acostumado a investir na bolsa de valores, certamente sabe que as negociações acontecem via home broker, uma plataforma que conecta investidores.
Em geral, as plataformas das corretoras são bastante similares, apresentando funções parecidas. Isso porque a maioria utiliza a mesma empresa que fornece esse serviço (SolutionTech).
No entanto, existem diferentes versões, algumas mais simples, que são suficientes para operações de médio ou longo prazo. Bem como outras mais completas, com recursos mais próximos aos ideais para quem faz trade. Por exemplo, a melhor plataforma para day trade precisa oferecer:
- livros de ofertas mais completos;
- boleta de compra e venda com 1 clique;
- acompanhamento de operações;
- ordens stop loss e gain; e
- gráficos com indicadores e outras ferramentas.
DMA
A sigla DMA significa Direct Market Access, ou Acesso Direto ao Mercado. Esse é o meio que faz a conexão entre o investidor e a bolsa de valores e é ele que garante a eficiência do home broker da corretora.
Existem 4 modelos de DMA:
- DMA1: é o meio mais tradicional, onde a ordem do investidor passa pela corretora, que avalia o risco da operação antes de enviá-la à bolsa;
- DMA2: é similar ao DMA 1, mas, nesse caso, quem avalia a ordem é um provedor autorizado pela bolsa;
- DMA3: chamado de conexão direta, não utiliza nenhum intermediário entre o investidor e a B3;
- DMA4: conhecido como co-location, nesse caso, as ordens são enviadas de um sistema instalado dentro do ambiente da bolsa de valores.
Decerto, o sistema mais eficiente (ou com menor latência) é aquele que tem a conexão mais direta com a B3. Para operações day trade, por exemplo, o DMA2 é o mínimo aceitável e também o que é mais utilizado nas corretoras.
RLP
O Retail Liquidity Provider é um mecanismo usado pelas corretoras para dar mais liquidez às ordens dos clientes pessoa física. Basicamente, ele permite que a corretora seja a sua contraparte em uma operação, em vez de outro investidor comum. É ela quem gera a liquidez necessária para que a sua ordem seja executada.
Atualmente, o RLP só funciona para as negociações de minicontratos futuros de índice e dólar e mais 20 ações específicas. Mesmo assim, muitas corretoras utilizam a ativação desse mecanismo como pré-requisito para a isenção de taxas e o acesso a plataformas especializadas. Todavia, há controvérsias sobre suas vantagens e desvantagens.
Plataformas gráficas
Ao operar day trade, apenas as informações disponíveis no home broker costumam não ser suficientes, pois o trader necessita de mais detalhamento para tomar decisões rápidas. Por isso, o uso de plataformas gráficas costuma ser bastante comum, já que permite a visualização de gráficos, indicadores e volume de negociações.
Algumas plataformas, inclusive, possuem um simulador (ou versão demo) onde é possível operar ao vivo, como se estivesse no mercado real ou, até mesmo, pelo chamado “replay de mercado”. De fato, essa é uma alternativa muito interessante para quem está iniciando no trade e ainda precisa ganhar confiança e testar estratégias.
Então, é importante que a corretora escolhida tenha uma ou mais opções de plataformas gráficas disponíveis. Existe uma boa variedade, mas as plataformas mais comuns, são:
- MetaTrader;
- Tryd;
- ProfitChart;
- ProTrader;
- FlashTrader;
- TradeZone.
Também existem diferentes versões de cada uma, por isso, vale testar ou procurar depoimentos que te ajudem a escolher a melhor opção para você.
Chamada de margem
Ao fazer uma operação de maior risco, como no day trade, a bolsa exige que você tenha um patrimônio investido em certos produtos de alta liquidez ou em conta, para cobrir eventuais perdas. Isso é o que chamamos de margem de garantia.
Em outras palavras, ela é como se fosse um cheque especial para o trader, pois permite que ele opere com mais dinheiro do que tem (ou seja, alavancado). Por outro lado, é a margem que protege a corretora de ter grandes perdas. Isso porque, ao ultrapassar um certo patamar negativo, estipulado pela bolsa, a margem é automaticamente acionada e os ativos são executados. Essa é a chamada margem.
No entanto, caso seu patrimônio esteja investido em ativos de renda variável, seu valor pode variar diariamente, consequentemente aumentando ou reduzindo sua margem. Além disso, conforme os valores das operações variam, a margem também sofre ajustes.
