O assessor de investimentos é um dos profissionais mais importantes do mercado financeiro. Com certificação profissional e autorização da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) para atuar, ele oferece um atendimento qualificado sobre o mercado e investimentos disponíveis. De fato, saber se vale a pena contratar uma assessoria de investimentos é fundamental.
Para o investidor, ter a ajuda desse profissional pode melhorar a percepção das oportunidades existentes. Então vale a pena conhecer as vantagens para descobrir a importância de contratar o suporte de quem entende do mercado de investimentos.
O que faz uma assessoria de investimentos?
Os assessores — ou agentes autônomos de investimento (AAIs) — são profissionais vinculados a uma instituição financeira, como um banco de investimentos. Entre as suas funções está a apresentação de produtos disponíveis no portfólio de investimentos do banco, como títulos, fundos e outras oportunidades.
O assessor também explica como funcionam as classes e tipos de investimento, assim como as condições de mercado. Com isso, oferecem suporte amplo ao investidor para a realização de investimentos, inclusive no âmbito da bolsa de valores.
Entretanto, o assessor não toma decisões por você e nem efetua a alocação de recursos. A tomada de decisão é exclusivamente sua e você é responsável por solicitar a execução ou realizar as operações e aportes.
Além disso, o assessor não analisa, indica ou recomenda quais seriam os melhores investimentos. Ele trabalha com foco em apresentá-los, de forma didática e completa, para que você conheça as oportunidades do mercado com mais transparência.
8 motivos para contratar uma assessoria de investimentos
É interessante saber porquê contratar uma assessoria de investimentos pode ser útil. Com ela, você poderá contratar o apoio do assessor e aproveitar as diversas vantagens que ele proporciona. Veja a seguir 8 principais motivos para saber se vale a pena contratar uma assessoria de investimentos.
1. Atendimento exclusivo e personalizado
Um dos principais diferenciais de um assessor de investimentos é o atendimento que ele oferece. Na prática, o contato é totalmente exclusivo e personalizado.
Logo, você poderá mostrar ao assessor o seu perfil de investidor, seus objetivos e seu planejamento financeiro. Com base nisso, ele poderá apresentar produtos compatíveis para a sua estratégia de investimentos.
É diferente do que acontece em um serviço impessoal, em que são oferecidas dicas e informações genéricas, por exemplo.
2. Conhecimento de diferentes produtos
Ao abrir conta em um banco de investimentos com grande portfólio de investimentos, você terá acesso a centenas ou até a milhares de opções de investimento. Então seria impossível conhecer, com profundidade, cada uma delas — especialmente devido ao dinamismo do mercado e à adição de novas oportunidades.
Por outro lado, não explorar todo o portfólio de investimentos disponível pode fazer com que você fique limitado a poucas alternativas. Com o suporte de um assessor, isso deixa de ser um problema.
Ele poderá apresentar as opções que podem ser mais alinhadas para a sua carteira de investimentos, considerando suas características. Assim, você tem a chance de conhecer muitos investimentos que talvez você não explorasse por conta própria.
3. Diversificação de carteira
Como você viu, o assessor poderá apresentar diversos títulos, fundos e outros investimentos que você não buscaria por conta própria. Como consequência, há mais opções para investir e distribuir seu patrimônio.
Com uma tomada de decisão estratégica, essa grande variedade de opções favorece a diversificação do portfólio de investimentos. Desse modo, você pode diluir parte dos riscos e aumentar o potencial de ganhos, já que o dinheiro não fica concentrado em poucas alternativas.
4. Esclarecimento de dúvidas
O assessor de investimentos também atua para ajudá-lo a esclarecer dúvidas que possam surgir sobre o mercado financeiro. Você poderá fazer perguntas a respeito de prazos, custos de um investimento ou requisitos para investir, por exemplo.
Ainda, é possível tirar dúvidas sobre as regras de rentabilidade de certas aplicações financeiras e as condições do mercado. Caso tenha dificuldades operacionais — como ao operar na bolsa de valores —, o assessor poderá orientá-lo sobre como proceder.
5. Apoio no acompanhamento da carteira
Tão importante quanto investir é conferir o que vem acontecendo no seu portfólio de investimentos. Com esse cuidado, você pode identificar se os objetivos têm sido alcançados ou se é necessário fazer um rebalanceamento da carteira, por exemplo.
Nesse caso, o suporte de um assessor se mostra indispensável. Isso porque o profissional ajudará a entender melhor os resultados e quais podem ser os próximos passos, caso você considere readequar seu portfólio de investimentos.
Essa também é uma forma de você se manter informado sobre o mercado e as oportunidades (ou ameaças) que podem surgir. Mudanças na taxa de juros ou na inflação, por exemplo, podem exigir adaptações pontuais na sua estratégia.
6. Gratuidade do serviço
Por lei, a assessoria de investimentos é um serviço que deve ser prestado sem custos. Afinal, a remuneração do profissional fica a cargo do próprio banco de investimentos, de acordo com os produtos nos quais você investe.
Então, essa é uma forma de recorrer a um profissional certificado no mercado financeiro sem aumentar seus custos ou elevar os custos da carteira.
7. Elevação da confiança
Para ser um investidor bem-sucedido, é essencial ser capaz de fazer análises e tomar decisões compatíveis com as suas características. Porém, muitas pessoas têm medo de fazer investimentos e perder dinheiro ou não alcançar os objetivos.
Decerto, se esse medo não o paralisar, o receio pode fazer com que você se precipite e tome decisões incorretas que geram prejuízos. Então, aqui você pode perceber que vale a pena contratar uma assessoria de investimentos.
Afinal, as informações transmitidas pelo profissional aumentarão o seu conhecimento sobre o mercado e o comportamento dos investimentos. Ao longo do tempo, você poderá se sentir mais preparado e mais confiante para investir — o que pode ser essencial para o sucesso da sua estratégia.
8. Acesso a informações confiáveis
Como você viu, o assessor de investimentos precisa ser aprovado em uma certificação profissional e ter autorização da CVM para atuar. Dessa forma, ele pode atestar que tem os conhecimentos necessários sobre o mercado de investimentos para fornecer suporte ao investidor.
Logo, com esse atendimento personalizado, você terá acesso a informações técnicas de modo didático e confiável. Assim, há menos riscos de cair em golpes ou de ser desinformado por quem não entende sobre a área de verdade.
Neste artigo, você descobriu 8 entre os principais motivos para contratar uma assessoria de investimentos em 2022. Dessa maneira, o apoio desse profissional pode ajudá-lo a chegar mais longe em relação a seus objetivos.
