Hoje vamos falar sobre o que é o wealth planning, e qual sua importância para o patrimônio familiar.
Com essa estratégia, é possível conseguir inúmeros benefícios e facilidades na hora de gerir seus investimentos.
Há alguns anos, esse tipo de ferramenta estava restrito a patrimônios superiores a 5 ou 10 milhões de reais.
No entanto, hoje em dia, já é possível utilizá-la em patrimônios a partir de 1 milhão de reais.
O que é wealth planning?
Em suma, o wealth planning é uma ferramenta, que planeja a gestão e controle do patrimônio de uma família.
Ela pode ser feita em vida, para garantir a saúde financeira da família, geração a geração.
Geralmente, ela é feita por um escritório que fica responsável pelo gerenciamento do patrimônio de uma ou mais famílias.
Contadores, advogados e outros profissionais da área contábil ficam responsáveis por fazer todo o planejamento e administração dos bens.
Qual a importância do wealth planning?
Como já vimos acima, essa estratégia é responsável por traçar as melhores estratégias e planos para gestão de grandes patrimônios.
Dessa forma, é possível alcançar uma melhora na conservação, além da multiplicação desses bens, o que é de suma importância para as futuras gerações.
Dentre os benefícios de ter um wealth planning, podemos então citar:
- Ganho de eficiência tributária;
- Aumento nos níveis de rentabilidade dos investimentos;
- Elevação do nível de proteção do patrimônio;
- Sucessão facilitada;
- Evitar possíveis disputas por herança, entre outros.
Atuações do wealth planning na estrutura do patrimônio
Já sabemos como o wealth planning é importante para o gerenciamento de grandes patrimônios.
Contudo, ele também atua em diversas áreas, melhorando o desempenho e facilitando a tomada de decisões a respeito.
Dentre as principais atuações dessa estratégia na estruturação do patrimônio, podemos citar:
- Primeiramente, planejamento de patrimônio, que envolve a organização de todos os ativos e passivos da família;
- Planejamento sucessório, que organiza os rumos dos bens no futuro, como divisão de herança e tributações;
- Planejamento de imigração, para quando um membro da família se muda para outro país, ou quando um dos membros é repatriado.
Além disso, o wealth planning atua em diversas áreas adjacentes, sempre visando trazer as melhores soluções para a família.
Soluções oferecidas pelo planejamento
Já sabemos como é importante, e como o wealth planning atua na estruturação do patrimônio.
Mas ele também pode trazer outras soluções, que podem ser muito úteis para quem tem grandes patrimônios, como por exemplo:
- Soluções de investimentos;
- Soluções para testamentos, herança e sucessão;
- Seguros de vida, saúde, residencial e de automóveis;
- Soluções em holding, etc.
É possível também, encontrar opções personalizadas, que se adequam segundo as necessidades da família.
Para encontrar a melhor para o seu caso, é só buscar mais informações sobre o family office mais perto de você.
Agora que você já sabe mais sobre o wealth planning, então pesquise mais sobre o assunto, e comece já a gerir seu patrimônio de forma mais eficaz!
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