Os Fundos de Investimentos Imobiliários (FIIs) são opções vantajosas de investimentos para quem deseja diversificar seu portfólio e ter uma renda mensal. Saber como identificar os melhores Fundos Imobiliários (FIIs) é fundamental para investir da melhor maneira.
Com os FIIs, você pode investir no mercado imobiliário, obter todos os benefícios de um imóvel físico e ainda desfrutar de outras vantagens, como a liquidez. Contudo, é preciso cautela para entender o funcionamento do mercado, quais as vantagens e os FIIs mais indicados para a sua carteira.
Os Fundos Imobiliários (FIIs) são fundos de investimentos repartidos em cotas negociadas na Bolsa de Valores (B3). O objetivo deles é compra ou venda de imóveis destinados à locação ou arrendamento, ou para o investimento em dívidas do setor imobiliário.
Ao menos 95% de toda a renda arrecadada no fundo semestralmente é igualmente distribuída entre as cotas mensalmente. Dessa forma, o investidor recebe de acordo com o número de cotas que possui. Assim, todo patrimônio em nome do fundo é somado e dividido em cotas.
Quando você investe em FIIs, torna-se automaticamente um cotista, mas isso não significa que você se torna proprietário do imóvel no qual investe.
Os fundos imobiliários têm uma gestão especializada, que acompanha o desempenho do fundo e faz as mudanças necessárias com o objetivo de conseguir os melhores resultados.
Os gestores são os responsáveis pelas decisões que envolvem os imóveis oferecidos no fundo imobiliário. Assim, ele decide quais imóveis comprar ou construir e é responsável pelo repasse dos rendimentos, reinvestimentos e pagamento dos tributos.
Esse tipo de investimento é uma boa escolha para quem busca investir no setor imobiliário com tranquilidade e o nosso conteúdo irá te ajudar a dar o primeiro passo para investir em FIIs.
Como encontrar os melhores FIIs em 2022?
Para descobrir como identificar os melhores Fundos Imobiliários para você, é preciso considerar alguns aspectos de cada tipo de fundo. Comparando os pontos entre diferentes FIIs, é possível estabelecer um ranking FII de acordo com o que você elencar como mais ou menos importante.
Porém, lembre-se que o rendimento passado não garante rendimento futuro. Isso porque trata-se de um investimento de renda variável e a rentabilidade de investimentos desse tipo não é previsível e está sujeita à volatilidade.
Como montar uma carteira com os melhores fundos imobiliários?
Se você é iniciante e esse será o seu primeiro investimento no setor imobiliário, uma boa prática é evitar aplicar todo o seu capital em apenas um FII. Afinal, como trata-se de um ativo de renda variável o ideal seria diversificar.
A diversificação dos investimentos consiste em distribuir o capital entre diferentes ativos do mercado financeiro.
Como o mercado e a economia são muito voláteis, não é possível prever qual investimento será o mais rentável no futuro. Por isso, é arriscado colocar todo o seu capital em ativos da mesma classe.
Logo, é importante realizar a diversificação dos investimentos na sua carteira de forma balanceada de acordo com o seu perfil de investidor. Isso certamente irá garantir uma rentabilidade acima do mercado ao custo de um risco controlado.
Nesse sentido, a Carteira Recomendada de FIIs da Rico te ajuda a compreender o momento atual do mercado imobiliário, te auxiliando a identificar oportunidades. Mas lembre-se: mesmo com a recomendação, você deve ler o relatório de análise dos ativos, pois eles são importantes para sua tomada de decisão.
Uma outra maneira de definir quais são os melhores fundos imobiliários é calculando o seu rendimento. Para isso, você precisa conhecer o comportamento das cotações e a distribuição dos proventos (aluguéis).
Qual é o rendimento dos FIIs?
Os rendimentos dos Fundos Imobiliários podem ser descritos de duas formas: pelos lucros gerados pela estratégia de investimento do gestor e pela valorização dos imóveis e papéis selecionados também por ele.
Os lucros dos Fundos Imobiliários estão associados à renda que esses investimentos geram todos os meses.
Então, esse rendimento leva em conta, principalmente, os aluguéis dos inquilinos que ocupam os imóveis investidos pelo fundo.
Com relação à valorização, devemos lembrar que esse é um investimento negociado na Bolsa de Valores (B3), que pode sofrer com a especulação do mercado e por isso pode variar seu preço tanto para cima quanto para baixo.
Portanto, como os fundos imobiliários são fundos que investem em imóveis, é esperado que estes tenham valorização no longo prazo, assim como qualquer imóvel possa ter.
No entanto, é sempre importante lembrar que as perspectivas do mercado, a condição atual do mercado imobiliário e a gestão também podem influenciar na variação do preço das cotas.
Qual fundo imobiliário paga mais dividendos?
Os dividendos são os rendimentos provenientes de fundos de investimento e ações de empresas negociadas em bolsa.
Não há como determinar qual FII vai pagar mais dividendos nos próximos meses e anos.
O que cabe às pessoas que estão investindo, então, é analisar o histórico de pagamentos e seguir boas práticas na escolha de um fundo com esse objetivo.
O DY representa uma relação entre o preço da ação (ou cota, no caso dos fundos) e os dividendos distribuídos.
Seu número resulta da divisão entre os dividendos pagos por cota e seu valor unitário.
Assim, quanto mais alto, melhor.
Na sua estratégia, leve em conta também outros fatores que vão impactar na remuneração dos dividendos:
- Imóveis: conheça os imóveis que fazem parte do fundo e onde eles estão localizados. Isso poderá indicar se serão valorizados no futuro;
- Liquidez: quanto mais investidores negociarem o fundo, maior será a sua liquidez;
- Preço de entrada: se o valor da cota aumentar, o seu dividend yield tende a cair.