Decerto existem algumas classes de profissionais habilitados como especialistas, consultores, gestores, analistas e/ou assessores de investimentos. Cada um deles pode exercer uma ou mais funções e, para isso, é necessário adquirir uma certificação específica. O AAI, da ANCORD, por exemplo, é uma certificação para quem deseja se tornar um assessor de investimentos.
Esta certificação te dá o direito de fornecer informações sobre produtos e serviços de valores mobiliários, além de captar e atender seus próprios clientes.
O que é certificação AAI (ANCORD)?
O AAI é a certificação de Agente Autônomo de Investimentos concedida pela ANCORD (Associação Nacional das Corretoras e Distribuidoras de Títulos e Valores Mobiliários, Câmbio e Mercadorias).
A ANCORD se consolidou como a mais importante entidade da indústria de intermediação no Brasil, ao reunir e representar corretoras e distribuidoras de valores mobiliários. Bem como corretoras de câmbio, bancos, assets e outras instituições financeiras, além dos Agentes Autônomos de Investimento, pessoas físicas e jurídicas.
O selo de AAI irá habilitar profissionais do mercado financeiro a atuarem como os popularmente conhecidos assessores (ou corretores) de investimentos. Os exames são oferecidos pela Ancord, em geral em tempo contínuo, e são realizados nos Centros de Testes da FGV.
Para quem é a certificação AAI?
A principal responsabilidade do agente autônomo de investimentos é intermediar a relação entre os investidores e o mercado de produtos financeiros. Ou seja, é o profissional que atua na linha de frente de corretoras, bancos ou demais instituições financeiras distribuidoras de valores mobiliários, atendendo diretamente aos clientes.
Costuma ser a profissão mais conhecida de quem têm seus primeiros contatos com o mercado financeiro, sejam os investidores ou aqueles que desejam começar a trabalhar na área.
Atribuições do AAI
Além de prestar informações sobre os produtos de investimentos oferecidos e serviços prestados pela sua instituição contratante, o AAI também pode atuar na prospecção e captação de novos clientes e na recepção, registro, e transmissão de ordens.
Vale lembrar também que essa não é uma certificação restrita a profissionais que já atuem diretamente em instituições financeiras ou na área. Quem atua em uma profissão completamente diferente e deseja migrar para o mercado financeiro, pode fazê-lo.
Inclusive, muitas corretoras trabalham com programas de transição de carreira, que treinam e buscam trabalhadores de outros segmentos para capacitá-los a atuar com investimentos. São muito desejados, por exemplo, profissionais que tenham boa capacidade comercial, para captar e reter clientes, independentemente do setor de atuação. Assim, além de investimentos, um AAI precisa gostar de lidar com atendimento e pessoas.
Caso você deseje atuar na área, mas de forma mais técnica e nos bastidores, o mais indicado seria uma certificação de analista. No entanto, nada impede que alguém, de qualquer área, possa se certificar, por diversos motivos e objetivos.
Como obter o AAI?
Para se certificar como agente autônomo, não há pré-requisitos, bastando ser aprovado no exame da ANCORD.
Como se inscrever e agendar o exame para AAI?
No site da ANCORD, você deve seguir o seguinte caminho:
- Certificação e Credenciamento;
- AAIS;
- Inscreva-se no exame de certificação;
- Inscreva-se;
- AAI.
Ao cair nesta tela, você deve:
- confirmar o aceite nos documentos do Regulamento, Termos de uso e Política de Privacidade;
- inserir o CPF, escolher o exame (em casa ou presencial), aceitar o termo de consentimento e preencher seus dados completos;
- após completar o processo, você receberá por e-mail um login e uma senha para acessar o sistema, onde poderá gerar o boleto para realizar o pagamento da inscrição;
- em até 3 dias úteis, após identificar o pagamento, a FGV enviará um e-mail liberando o agendamento do exame;
- depois de aceitar o Manual de Candidatura, você deverá escolher o local e a hora para realizar o seu exame em um centro de teste credenciado pela FGV. Você pode consultar aqui;
- no sétimo dia que antecede a data do exame, seu agendamento entra no estado confirmado e não será mais permitido o seu cancelamento.
Uma vantagem da prova de AAI é que, além da opção presencial, o exame também pode ser feito de forma online. O processo de inscrição é o mesmo e você deve escolher a modalidade logo nos primeiros passos, antes de inserir seus dados.
Porém, é importante saber que ao escolher fazer de casa, é preciso seguir uma série de requisitos.
Quanto custa a certificação?
O valor da taxa de inscrição para o exame AAI é de R$460,00.
Se você não for contratado por nenhuma instituição financeira no prazo de até 1 ano (contado a partir da data de divulgação do resultado do exame), sua certificação expira e você precisa realizar nova prova (e pagar) para renová-la.
Para manter a certificação, há somente uma anualidade a ser paga à CVM, no valor de R$530.
Antes de 2022, o AAI era uma certificação bem mais cara, pois essa taxa de manutenção era de R$634,63, a ser paga trimestralmente. Isso foi mudado com a Lei 14.317/22, sancionada pelo presidente Jair Bolsonaro, que alterou as regras da taxa de fiscalização da Comissão de Valores Mobiliários.
Sobre a prova
Você deverá comparecer no Centro de Teste escolhido com 30 minutos de antecedência, munido do documento indicado no Manual de Candidatura. Após a realização, o resultado do seu exame será disponibilizado no sistema em até sete dias e você poderá solicitar o certificado.
A prova apresenta 80 questões de múltipla escolha e tem 2h30 para ser feita. O candidato precisa obter o mínimo de 70% de acertos do total de questões (56 certas), respeitado o mínimo de 50% de acertos nos Capítulos I, III, VIII e XV.
Vale a pena tirar a certificação?
Para quem quer exercer a função de assessor de investimentos, a certificação AAI é obrigatória. E, atualmente, investir nesta profissão vale a pena. Isso porque o mercado de capitais vem avançando muito e o agente autônomo de investimentos é uma das profissões que mais crescem nesse meio.
Para você ter uma ideia, a bolsa de valores brasileira, após atingir 1 milhão de investidores pessoa física em 2019, já ultrapassou os 5 milhões em 2022. Ao compararmos, com os EUA, por exemplo, onde 60% das pessoas por lá já investem em renda variável, aqui, esse campo ainda tem muito espaço para crescer.
Em linhas gerais, apenas cerca de 2% dos brasileiros estão na bolsa. Assim, a crescente chegada de novos investidores vai demandar cada vez mais profissionais para atender a todas essas pessoas.
Embora possa parecer difícil no começo, em função de poucas garantias salariais e talvez uma carteira ainda a ser construída, certificar-se como AAI pode render bons frutos no futuro. E tudo isso com flexibilidade e autonomia, podendo atuar como uma espécie de empreendedor dentro de grandes empresas.