As instituições financeiras têm intensificado o uso da inteligência artificial (IA) para prevenir e mitigar fraudes bancárias, empregando a Tecnologia na análise de comportamentos, detecção de padrões suspeitos e bloqueio de transações em tempo real.
No Reino Unido, por exemplo, nove grandes bancos adotaram a plataforma Consumer Fraud Risk da Mastercard, que utiliza IA para monitorar transações bancárias e identificar riscos potenciais antes da transferência de valores. O banco TSB, participante da iniciativa, relatou que o sistema poderia evitar prejuízos de até £100 milhões se amplamente implementado.
Na América Latina, as perdas anuais com fraudes financeiras são estimadas entre US$ 100 bilhões e US$ 130 bilhões. Estudos indicam que soluções baseadas em IA poderiam reduzir essas perdas em até 50%, representando uma economia potencial de até US$ 65 bilhões por ano para o setor bancário da região.
A Visa, por sua vez, afirma que sua ferramenta Visa Advanced Authorization (VAA) ajudou a evitar aproximadamente US$ 2 bilhões em fraudes na América Latina e no Caribe em 2019. A VAA analisa mais de 500 atributos em cada transação e gera uma pontuação de risco em cerca de um milissegundo, auxiliando as instituições financeiras na decisão de aprovar ou não uma compra.
No Brasil, a Federação Brasileira de Bancos (Febraban) indica que os investimentos em tecnologia somaram quase R$ 50 bilhões em 2024, sendo aproximadamente R$ 5 bilhões destinados à segurança cibernética. As instituições financeiras têm utilizado automação e modelos preditivos para identificar fraudes antes que causem impacto aos consumidores.
Além disso, a implementação de machine learning tem permitido detectar fraudes e prevenir perdas com alta precisão, possibilitando que as instituições financeiras economizem bilhões em prejuízos anuais.
Esses dados evidenciam como a inteligência artificial tem se mostrado uma ferramenta eficaz no combate às fraudes bancárias, proporcionando maior segurança tanto para as instituições financeiras quanto para seus clientes.
Fontes:
- Mastercard: https://www.mastercard.com/news/latin-america/pt-br/noticias/comunicados-de-imprensa/pr-pt/2024/abril/mastercard-transforma-a-luta-contra-fraudes-com-a-mais-recente-tecnologia-de-ia/
- Visa: https://www.visa.com.br/sobre-a-visa/noticias-visa/nova-sala-de-imprensa/visa-evita-perda-de-2-bilhoes.html
- Galileo Financial Technologies: https://www.galileo-ft.com/pt/blog/como-os-bancos-estao-aproveitando-a-tecnologia-anti-fraude-para-combater-a-fraude/