Após o bitcoin atingir novos recordes históricos em 2024 e superar a marca de 100 mil dólares, as criptomoedas se consolidam cada vez mais como pilares do futuro do ecossistema financeiro global. Com avanços regulatórios, maior adoção por governos e instituições, integração com a indústria tradicional e inovações em inteligência artificial, 2025 desponta como um ano decisivo para a expansão de casos de uso do setor.
Nesse contexto, a Bitso, empresa líder da América Latina em serviços financeiros baseados em cripto, apresenta cinco predições para a indústria este ano:
- Bitcoin ganha força em nova temporada do “Bitcoin moment”: após ultrapassar os ativos sob custódia (AUMs, sigla em inglês) de ouro no final de 2024, segundo o Índice de Ganho Real, do grupo Studio (IGRGS), empresa de consultoria empresarial, os ETFs de BTC atraíram ainda mais investidores institucionais, que destinaram maiores percentuais de suas carteiras a cripto. Isso impulsionou a criação de derivados e produtos financeiros avançados. Estima-se que, em 2025, pelo menos dois países do G8 incluam o bitcoin em suas reservas estratégicas.
Embora países como China, Estados Unidos e Reino Unido já possuam BTC por diferentes razões, nenhum deles o adquiriu ou minerou formalmente para fortalecer suas reservas. A crescente adesão de fundos de investimento, como a BlackRock, e a utilidade do bitcoin como ativo de preservação de valor tornam essa mudança inevitável. Além disso, a política pró-cripto do presidente eleito dos Estados Unidos, Donald Trump, e a proposta da senadora Cynthia Lummis de criar uma reserva estratégica de bitcoin podem acelerar significativamente esse processo. - Clareza regulatória devido a nova administração nos Estados Unidos: a transição de governo nos Estados Unidos deve trazer maior foco na regulamentação de ativos digitais, promovendo padrões claros e uniformes. Esse avanço não apenas beneficiará o mercado norte-americano, mas também influenciará países da América Latina como México, Brasil, Colômbia e Argentina, onde o ecossistema cripto está em rápida evolução. Reguladores latino-americanos podem adotar medidas inspiradas no modelo americano, promovendo inovação e segurança, enquanto atraem investimentos globais.
- O crossover entre criptomoedas e inteligência artificial: a convergência entre cripto e inteligência artificial será um marco de 2025, impulsionando soluções inovadoras. Desde mercados descentralizados otimizados por algoritmos até wallets inteligentes que antecipam padrões de gastos, essa integração criará novas oportunidades. Além disso, a automação de processos regulatórios e a prevenção de fraudes fortalecerão a confiança nos sistemas baseados em blockchain, ampliando sua adoção e redefinindo o papel das criptomoedas em uma economia digital mais conectada e inteligente.
- Stablecoins revolucionam o mercado de pagamentos: as stablecoins (criptomoedas com paridade 1:1 com ativos como moedas fiduciárias) consolidarão sua posição como peça central no mercado global de divisas. Em 2025 estima-se que representem pelo menos 4% do volume diário de transações, o dobro do registrado atualmente. As 5 principais stablecoins geram mais de 154 bilhões de dólares em transações diárias, representando pouco mais de 2% do mercado. Sua proposta de valor é inegável: disponibilidade 24/7, transferências quase instantâneas e tarifas significativamente mais baixas em comparação com os sistemas tradicionais.
Esse crescimento será impulsionado, em grande parte, pela adoção institucional das stablecoins como uma ferramenta eficiente para pagamentos internacionais e liquidações. O recém-lançado estudo da Bitso Business “Ecossistema de Stablecoins na América Latina: um guia para líderes empresariais globais”, conduzido pela PCMI, revelou como a Tecnologia blockchain e as stablecoins estão revolucionando as transferências globais de valor ao eliminar intermediários, reduzir custos e acelerar transações, consolidando-se como uma solução preferencial para empresas que buscam eficiência e inovação financeira.
A Bitso Business – segmento B2B da Bitso que fornece a infraestrutura para o futuro dos pagamentos transfronteiriços – praticamente dobrou seu volume de negócios em 2024, superando 12 bilhões de dólares transacionados e gerenciando 10% de todas as remessas dos Estados Unidos ao México. - Finanças tradicionais e cripto se fundem: em 2025, os criptoativos deixarão de ser nicho para se tornarem componentes essenciais de portfólios diversificados. Grandes bancos integrarão plataformas de negociação e custódia de criptoativos para atender à demanda por soluções confiáveis e reguladas.
Paralelamente, exchanges como a Bitso expandirão suas ofertas, incorporando produtos como fundos híbridos, contas de poupança e estratégias de investimento automatizadas, tornando o acesso ao mercado cripto mais inclusivo e acessível. Esse avanço diluirá ainda mais as barreiras entre finanças tradicionais e cripto, transformando a forma como pessoas e instituições gerenciam seu patrimônio.
“O ano de 2025 será decisivo para o amadurecimento e a expansão das criptomoedas. Com avanços regulatórios, integração com as finanças tradicionais e um ambiente político que pode favorecer o setor, criando oportunidades para que as criptomoedas se consolidem como um meio financeiro amplamente utilizado. Esse cenário deve fortalecer projetos que provaram sua resiliência ao longo do tempo, além de abrir novas possibilidades para aqueles que desejam fazer parte dessa evolução”, apontou Daniel Gonzaléz, Analista Cripto da Bitso.